Европа
с 2007 года находится в состоянии перманентного кризиса. Сначала это
был финансовый кризис, затем он плавно перешел в долговой и бюджетный
кризис и в любой момент может перерасти в банковский. Власти
Европейского союза (на сегодняшний день в него уже входят 28 стран)
судорожно предпринимают самые разные попытки предотвратить коллапс
банковской системы. В этой связи в сентябре Европарламент одобрил закон о
создании единого механизма банковского надзора в еврозоне. СМИ назвали
это началом строительства Европейского банковского союза
ЕБС – ПУТЕВОДНАЯ ЗВЕЗДА ДЛЯ ТЕХ, КТО СТРОИТ НОВЫЙ МИР
Видно
невооруженным глазом, что главную ставку Брюссель (там находится
штаб-квартира Европейского союза) делает на укрепление банковской
системы в рамках ЕС. В 2012 году руководители Европейского союза
провозгласили курс на создание Европейского банковского союза (ЕБС). По их мнению, процесс формирования валютной интеграции должен быть дополнен интеграцией банковской.
Если в срочном порядке не выстроить ЕБС, то, как считают высшие
чиновники ЕС, вслед за финансовым и долговым кризисами неизбежно
последует банковский кризис. Он может разнести в клочья экономику стран
ЕС, а интеграционная группировка развалится как карточный домик. В ЕБС
должны, в первую очередь, войти страны еврозоны (17 стран), а затем и
остальные страны Европейского союза (еще 11 стран). «Соединенные Банки Европы»
– главный лозунг европейской финансовой олигархии и находящихся в ее
услужении общеевропейских чиновников. В рамках ЕБС уже не должно быть ни
итальянских, ни германских, ни французских банков. Все они превратятся в
безликие «европейские» банки.
Мировые
СМИ достаточно подробно освещают все крупные и мелкие события,
связанные с построением ЕБС. Но они не раскрывают метафизического и
геополитического смысла данного проекта. Между тем, ЕБС – лишь часть
глобального проекта построения Нового мирового порядка (НМП). За созданием ЕБС, согласно планам мировой финансовой олигархии, должно последовать создание Всемирного банковского союза (ВБС),
который будет «базисом» и «каркасом» НМП. Впрочем, время ВБС еще не
пришло, о нем говорят лишь в кулуарах ежегодных встреч закулисных
организаций типа Бильдербергского клуба. Более 100 лет назад известный
австро-немецкий экономист и социалист Рудольф Гильфердинг (автор
фундаментального исследования «Финансовый капитал») писал о том, что
трудно придумать более совершенный институт для управления обществом,
чем банк. Банки – инструменты не только для делания денег «из воздуха»,
но также наиболее эффективные из известных человечеству институтов контроля и учета (кстати, эту мысль любил повторять В.И. Ленин).
По его мнению, переход власти в обществе к банкам будет означать
построение идеального общества, которое Гильфердинг назвал
«организованным капитализмом», «преддверием социализма», «тоталитарным
обществом» (кстати, он первый ввел в оборот термин «тоталитаризм»,
вкладывая в него положительный смысл). Впрочем, «организованный
капитализм» Гильфердинга напоминает «лагерный социализм» Л. Троцкого.
Термины достаточно условны. Трудно подобрать точные слова для
определения сути НМП. Его в равной степени можно назвать «организованным
капитализмом», «банковским социализмом», «тоталитарным обществом»,
«новым рабовладением», «новым феодализмом» и т.п. Эти термины отражают
разные грани нового единого планетарного общества. То общество, которое
Гильфердинг называл «организованным капитализмом», было описано им
весьма схематично.
Более поздние работы других авторов содержали дополнительные детали. Например, работа британского разведчика Джона Колемана «Комитет трехсот»,
которая вышла впервые в 1992 году. Заметим, что работа Колемана
базируется на материалах, которые разведчик собирал в течение трех
десятков лет. Это уже не кабинетные умственные построения ученого или
писателя, а секретные документы, реальные планы по переустройству мира
на новых принципах. НМП – конечная цель мировых ростовщиков, которые на
протяжении столетий и даже тысячелетий мечтали о мировом господстве.
НМП – такая организация мирового общества, когда у власти находится
узкая кучка «избранных» (отнюдь не «золотой миллиард», а лишь «золотой
миллион»), ставших «как боги». А под ними – «грязный миллиард»,
обслуживающий все прихоти «золотого миллиона» (от остальных миллиардов
«избранные» будут в плановом порядке избавляться). Колеман специально
подчеркивает, что руководят процессом построения НМП крупнейшие банкиры. А для того, чтобы их руководство было более эффективным, необходимо
окончательное выведение банков из-под контроля национальных государств
и их последующая консолидация в рамках крупных объединений,
непосредственно подчиняющихся наднациональным органам, за которыми стоят
крупнейшие мировые ростовщики.
О БАНКОВСКИХ НАДЗИРАТЕЛЯХ
На
финансовом саммите ЕС (встреча министров финансов стран-членов
Европейского союза) в конце июня 2013 года были сделаны некоторые
практические шаги в направлении формирования ЕБС. План создания
Европейского банковского союза предусматривает решение следующих
основных задач:
а) создание единой системы банковского надзора в рамках ЕС;
б) разработка общеевропейских правил банкротства, реструктуризации и спасения (санации) банков;
в) определение источников и порядка финансирования банкротства, реструктуризации и санации банков;
г) создание
общеевропейской системы страхования банковских вкладов. На последнем
саммите ЕС основное внимание было уделено первым трем задачам.
В
ходе обсуждений выявилось множество «подводных камней» и противоречий в
позициях отдельных стран. Еще в прошлом году многие думали, что ЕБС
можно создать в течение одного-двух лет. Обсуждения показали, что в
более или менее законченном виде Европейский банковский союз может
сложиться не ранее 2018 года.
Первоначально
Брюссель (Европейская комиссия) и Франкфурт (Европейский центральный
банк) планировали введение в ЕС единого надзорного механизма – ЕНМ (Single Supervisory Mechanism - SSM) - к
концу 2013 года. Однако на июньском финансовом саммите ЕС дата была
перенесена на 1 марта 2014 года. Также предполагалось, что надзор будет
осуществляться над всеми банками, находящимися в еврозоне (17
государств). В общей сложности это более 6 тысяч банков. Однако в ходе
предварительных консультаций выяснилось, что в ЕС существуют большие
различия в понимании функций, охвата, статуса единого банковского
надзора. Условно можно выделить две группы стран. Одна примыкает к
Германии, другая – к Франции. Германия в отличие от Франции не склонна
делать все банки объектом единого надзора. Она считает, что достаточно
включить в сферу единого банковского надзора 150-200 наиболее крупных,
«системообразующих» банков. А остальные должны оставаться в ведении
национальных банковских надзоров. Таким образом, Германия предлагает
двухуровневую систему банковского надзора. Немецкий вариант поддержали
Швеция, Австрия, Польша и некоторые другие страны. На июньском
финансовом саммите верх взял именно немецкий вариант. Впрочем, в
несколько смягченном варианте. Согласились с тем, что сначала единый
надзор будет охватывать примерно 150 наиболее крупных банков. При этом
не исключили, что в будущем под единый надзор будут постепенно
переводиться другие, более мелкие банки.
Серьезные
противоречия возникли и в связи с определением органа, который будет
осуществлять функции единого банковского надзора. Франция и страны южной
Европы посчитали, что эту функцию должен выполнять Европейский
центральный банк. Германия была против. На том основании, что совмещение
в одном институте функций денежно-кредитной политики и банковского
надзора не допустимо, это явный конфликт интересов. В конце концов, было
принято решение, что создавать специальную организацию общеевропейского
банковского надзора не целесообразно. Этим будет заниматься в ЕЦБ
специальное подразделение, но при этом оно будет иметь большую
автономию. Германия пошла навстречу Франции ради того, чтобы
продемонстрировать хотя бы какой-то прогресс в деле создания ЕБС. Для
сближения позиций с Францией министр финансов Германии Шойбле даже
отказался от того, чтобы надзорный банковский орган размещался во
Франкфурте (там, где находится штаб-квартира ЕЦБ). Немцы согласились с
тем, чтобы его штаб-квартира была организована в Париже. Германия пошла
на большие жертвы и потому, что в список банков, которые будут надзирать
из Парижа, попадут в первую очередь немецкие организации. В список
будут включены банки еврозоны с капиталом, превышающим €30 млрд. евро,
а также те банки, капиталы которых превышают 20% ВВП их страны. В
частности, согласно этим критериям, в список поднадзорных попадают
немецкие банки: Deutsche Bank, Commerzbank, центральный кооперативный DZ
Bank, все крупнейшие государственные региональные банки и некоторые
сберегательные и кооперативные банки страны.
ЕС ЛЕГАЛИЗУЕТ БАНКОВСКИЕ КОНФИСКАЦИИ
Остановимся
подробнее на анализе решений саммита ЕС по вопросам банкротства,
реструктуризации и санации европейских банков. Это очень «больной»
вопрос не только для ЕС, но и Запада в целом. Дело в том, что последний мировой финансовый кризис имел все шансы перерасти в мировой банковский кризис.
Банки Нового и Старого Света в конце прошлого десятилетия могли
вымереть как мамонты. Ситуацию спасли правительства, которые бросили на
спасение банков громадные деньги из государственных бюджетов. По данным
ОЭСР, в целом по миру «вливания» в банковскую сферу в виде бюджетных
денег и кредитов центральных банков в период финансового кризиса
составили $11 трлн. Львиная доля этих «вливаний» пришлась, конечно, на
западные банки. На финансовом саммите ЕС в июне 2013 года была озвучена
цифра: «тонувшие» банки Европейского союза получили бюджетных денег от
своих правительств на сумму €1,6 трлн.
Особо среди европейских стран отличилась Ирландия,
которая в середине прошлого десятилетия переживала экономический бум,
прежде всего в секторе строительства и недвижимости. «Профессиональные
экономисты» успели даже назвать этот бум «ирландским чудом». Однако
«чудо», как всегда, обернулось катастрофой. В 2007 году произошло
схлопывание пузыря на рынке недвижимости. Банки страны, финансировавшие
строительные проекты за счет привлечения краткосрочных кредитов, не
смогли больше погашать кредиты. Банкротство Lehman Brothers в сентябре
2008 года еще больше увеличило давление на финансовые институты и
заставило правительство Ирландии ввести неограниченные гарантии по
депозитам, которые продлевались на три следующих года (такого в истории
банковского дела не было нигде и никогда). В итоге к концу 2010 года на
поддержку банков было потрачено €64 млрд. - около 40% ВВП страны. Казна
страны опустела, а положение банков еще больше ухудшалось. Власти
Ирландии были вынуждены обратиться за помощью к европейским партнерам и
МВФ. Те в конце 2010 года предоставили ей $67,5 млрд., не менее 1/3 из
которых пошло на рекапитализацию банков, число которых сократилось к
тому моменту с 5 до 2. Ирландии так и не удалось спасти свои банки, а
государство фактически стало банкротом. Положение Ирландии на
сегодняшний день намного хуже, чем у Греции и других стран южной Европы.
В Брюсселе признают, что «ирландский прецедент» – пример того, как не
следует спасать банки. Впрочем, ряд других европейских стран также не
далеко ушел от Ирландии.Британия в общей сложности осуществила
«вливания» в банковский сектор в период кризиса на сумму ₤500 млрд.
Между прочим, в ходе кризиса были фактически национализированы
крупнейших банки страны - Royal Bank of Scotland, HBOS и Lloyds TSB.
И
в США, и в Западной Европе все это вызвало резкую критику со стороны
многих оппозиционных политиков и протесты со стороны налогоплательщиков.
Представители небанковского бизнеса справедливо назвали финансовый
сектор «нерыночным», обвинили власти в насаждении «банковского социализма».
Гигантские денежные вливания в банковский сектор резко увеличили
дефициты государственных бюджетов стран-членов ЕС, что, в свою очередь,
спровоцировало рост государственных долгов, перерастание финансового
кризиса в долговой кризис. Когда прошла острая фаза финансового
кризиса, чиновники в Брюсселе и Франкфурте, а также в странах-членах ЕС
стали клятвенно заявлять, что больше банковский сектор за счет
государственных средств они спасать не будут. Мол, пусть идут на дно.
Или изыскивают иные, негосударственные источники своего спасения и
финансового оздоровления.
Наступил март 2013 года. На Кипре начался известный всем «банковский скандал».
На самом деле это был эксперимент по спасению двух ведущих банков
острова с помощью средств вкладчиков. Этот эксперимент фактически свелся
к тому, что была произведена конфискация части депозитов для покрытия
обязательств банков, принудительный перевод части депозитных средств в
«инвестиции» (акции банков) и замораживание оставшейся части на
неопределенный срок. Был создан прецедент беспардонного посягательства
денежных властей на частную собственность в виде денежных вкладов. Ряд
стран (в частности, Новая Зеландия) стал рассматривать возможность
применения подобной схемы спасения банков. Неожиданную прыть проявил
Европейский союз, который уже в апреле-мае с.г. заявил о
целесообразности легализации кипрской схемы на всем пространстве «единой
Европы», причем в кратчайшие сроки. На последнем финансовом саммите ЕС
были разработаны основные принципы и некоторые детали схемы, определены
сроки ее практического внедрения.
Если
говорить коротко, то решения саммита ЕС таковы: за банкротство банков
должны отвечать крупные вкладчики, держатели облигаций и акционеры.
Председательствовавший на встрече министр финансов Ирландии Майкл Нунан назвал принятый пакет мер «революционными изменениями в том, как воспринимаются банки», сообщила Financial Times. Министр финансов Германии Вольфганг Шойбле назвал переговоры «достаточно сложными и насыщенными»
и заявил, что реформы станут важным шагом в демонстрации того, что
акционеры и кредиторы «несут ответственность в первую очередь».
Новые
правила предписывают, что основное бремя по предотвращению банкротства
банков ляжет на акционеров, держателей облигаций и крупных вкладчиков.
Что касается акционеров, то тут нет ничего нового. Они всегда отвечали
своим капиталом в первую очередь и в полном объеме. А среди иных
участников спасения появляются держатели облигаций, фактически кредиторы
банка. Далее по списку следуют крупные вкладчики, у которых суммы
средств на депозитных счетах превышают €100 тыс., т.е. величину
гарантированного в Европейском союзе банковского вклада. В то же время
депозиты сверх этой суммы, открытые компаниями малого и среднего
бизнеса, будут «стричься» в последнюю очередь - после списания средств
со счетов крупных корпораций. Никаких конкретных цифр (процентов)
лимитов (пределов) списаний со счетов клиентов банков не называется.
Надо понимать так, что списывать будут столько, сколько потребуется.
продолжение следует…
|
